Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine est là pour vous apporter un regard d’expert sur votre patrimoine, vous aider à le gérer et le développer. Notre cabinet vous propose un large éventail de solutions pour vous apporter une stratégie d’investissement personnalisée.

Nous sommes là pour vous écouter et mettre en place des stratégies financières et fiscales vous permettant de réaliser vos projets et de protéger votre famille.

Notre cabinet Waves Investment est adhérent à la CNCGP et est enregistré à l’ORIAS. Ces agréments nous permettent de vous proposer des produits d’investissement. Notre agrément de conseiller en investissement financier nous permet de vous accompagner dans le conseil financier.

Dans quels domaine notre cabinet peut-il vous accompagner ?

Waves Investment peut vous accompagner dans la constitution de votre patrimoine financier via des produits d’assurances tels que l’assurance-vie ou le contrat de capitalisation mais également via des produits bancaires comme le PEA et le compte titres.

Notre cabinet vous accompagne pour réduire massivement vos impôts via des contrats de retraite par capitalisation PER ainsi que du Girardin industriel. Nous pouvons réduire vos impôts jusqu’à 20 000€ par an en fonction de vos revenus.

Nous sommes là pour vous assister dans la gestion administrative pour effectuer l’intégralité des actes mais également vous conseiller dans les allocations de vos contrats et les arbitrages à réaliser.

Nous vous accompagnons également dans le développement de votre patrimoine immobilier via des fonds SCPI. Nous sélectionnons avec vous les fonds correspondant à vos besoins et nous vous conseillons sur la façon de les acquérir principalement via de la dette et du démembrement de propriété.

Enfin notre cabinet est là pour vous accompagner dans l’acquisition de vos bien immobilier et dans vos assurances-crédits. Nous pouvons également vous accompagner dans la constitution de SCI et de holding familiale.

Quel est le patrimoine nécessaire pour vous faire accompagner ?

Contrairement aux idées reçues nous pouvons accepter de multiples profils. Nous souhaitons seulement que votre ambition soit de prendre des risques avec votre épargne et que vous ayez la volonté de vous créer un patrimoine conséquent. Nous pouvons vous accompagner si votre souhait est de disposer d’un patrimoine financier d’au moins 100 000€ dans les dix prochaines années. Cela nécessite d’un petit apport initial de quelques milliers d’euros et d’environ 400€ d’épargne mensuelle. Cet objectif est largement atteignable par un couple de cadres ou de professions libérales.

Notre objectif est de vous accompagner dans la durée pour vous aider à vous constituer et gérer votre patrimoine.

Pourquoi notre valeur ajoutée est supérieure à celle de votre banquier

Votre banquier ou votre agent général d’assurance n’a pas le statut de conseiller en investissement financier. Notre cabinet détient cet agrément qui nous autorise à vous conseiller sur votre allocation d’actifs.

Ce statut nous permet de vous constituer des allocations sur mesure et de vous proposer des arbitrages réguliers. Nous pouvons ainsi assurer la gestion de votre contrat et vous impliquer dans sa gestion.

Enfin notre cabinet ne dépend pas d’un seul assureur ou d’une banque ainsi nous travaillons avec de multiples partenaires pour vous proposer les meilleurs contrats du marché.